实际上，互联网金融门户的崛起与发展，是与一定时代背景有关的。尤其是近年来，伴随着金融市场化、金融创新步伐的加快，信托投资和私募基金行业也在快速发展，各类信托产品、阳光私募基金和私募股权基金（Private Equity，简称PE）层出不穷，在给投资人带来丰富理财产品的同时，由于这些理财产品合约条款复杂，投资收益起伏不定，再加上投资人受到专业知识和投资技术的限制，使得投资人在面对大量多元化的理财产品时，往往很难做出明智选择，从而难以形成最佳投资组合，甚至还因对其中隐藏的风险不明而蒙受损失。
在这样的背景下，不同于银行、信托机构的第三方理财专业机构的第三方投资理财网上服务平台应运而生；在这些网上理财平台中，有一部分发展为颇具影响力的互联网金融门户。举例来说，成立于2007年的格上理财，其作为独立的第三方理财机构，提供高端理财产品的投资顾问服务，现已发展成为国内著名的互联网金融门户。